日前，建行阳江市分行员工慧眼识破一女子以假军官证开户以图上演掉包案件，银行方面提醒市民，要慎防“假军官”上演掉包戏，避免财物损失。
10月25日上午9：30左右，一名身穿军官服的女客户持姓名为“陈德珍”的军官证到市建行东风分理处开立储蓄账户。分理处客户经理将开户申请书提供给该客户填写，并将其军官证原件递交会计主管审核。此时，细心的客户经理发现客户在填写开户申请书时表情异常，即时警觉，想到前段时间市分行发生的利用假军官证开户骗取客户资金的案件，立即将疑点告诉会计主管。
会计主管经初步辨认，发现该军官证籍贯栏和职务栏可疑，马上报告分理处主任，经分理处主任进一步辨别，发现该军官证上“衔级”为“上校”，而军官证上的照片中和其本人着装上的军衔均为少校，证件显示该客户年仅27岁，年龄与其上校军衔明显不合情理，于是更加怀疑为假证，立即启动应急方案，一方面设法稳住客户，一方面巧妙地向公安机关、市分行报告。不久民警到达并将该客户带走作进一步调查。经核实，该客户的证件为假证件。
为防范犯罪分子继续利用假军官证开户后调包诈骗，阳江建行迅速下发通知提醒各网点做好防范工作：一是各网点在收到客户用军官证办理相关业务时，可从编号、发证机关、证件专用章、有效期、籍贯、部别、职务、衔级、印刷编号等方面审核。二是对客户持军官证、警官证、士兵证等证件办理相关业务，特别是开立个人账户时，客户经理、网点负责人、经办柜员要从多方面向客户了解情况，弄清楚客户开户的原因，如用阳江话与客户交谈，向客户了解其对阳江的地理、风土人情的熟悉情况等，同时尽量要求客户提供其他辅助的证件，以进一步核实客户提供信息的准确性。
同时，银行方面提醒市民，目前社会一些不法分子为诈骗财物手法层出不穷，例如利用银行的ATM作案，盗用账户及客户银行密码，或者利用银行存折上演掉包等。上述案件就是利用假军官证开户以上演掉包戏的重要环节。银行人士分析，掉包案一般有几个程序：一、探听底细，假冒军官送生意上门；二、欲擒故纵，谈判埋伏笔；三、布下陷阱，引诱店主到银行开户；四、偷梁换柱，同名存折A换成了B；五、调虎离山约店主相见，趁机取款。所以，市民在做生意的时候一定要多留心眼，谨防受骗。
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